Lean Banking: Operational Excellence im Finanzsektor
Mit einem Erfahrungsbericht von M. F., Head of Quality & Processes – Crédit Agricole Italia
Lean Six Sigma hat weltweit industrielle Branchen transformiert; im Finanzdienstleistungssektor jedoch ist sein Potenzial bislang nur teilweise ausgeschöpft.
Banken agieren in einem Umfeld, das von hoher Komplexität, starker Regulierung, Risikomanagement, Legacy-Systemen sowie hohen Erwartungen seitens Kunden und Aufsichtsbehörden geprägt ist.
In diesem Kontext ist Operational Excellence nicht länger nur ein Ziel –
sie ist eine strategische Notwendigkeit.
Lean Banking wurde genau mit dem Ziel entwickelt, diese Lücke zu schließen:
ein praxisnaher, strukturierter und wissenschaftlich fundierter Ansatz, um Finanzprozesse neu zu denken und Banken zu befähigen, realen und messbaren Wert zu schaffen.-
Projektübersicht
Lean Banking zählt zu den ersten Büchern, die Lean Six Sigma in eine konkrete, strukturierte Methodik übersetzen, die speziell für den Finanzsektor entwickelt wurde.
Basierend auf realen Verbesserungsprojekten und jahrzehntelanger Erfahrung stellt das Buch Werkzeuge, Fallstudien und Frameworks bereit, mit denen Banken: geschwindigkeit und Qualität steigern, operative Risiken besser steuern und die Kundenzufriedenheit nachhaltig verbessern können.
Es zeigt, wie Lean-Prinzipien, traditionell aus der Industrie bekannt, erfolgreich auf komplexe Serviceumgebungen angewendet werden können – darunter Kreditprozesse, Back-Office-Operationen, Zahlungsverkehr, Customer Service und digitale Prozesse.
Die Herausforderung: Komplexität als Barriere für Wertschöpfung
Finanzinstitute stehen vor besonderen Herausforderungen:
- fragmentierte und mehrstufige Prozesse;
- hohes operatives Risiko;
- zunehmender regulatorischer Druck;
- Kundenerwartungen, geprägt von digital-nativen Wettbewerbern;
- hohe Cost-Income-Ratios;
Ohne einen strukturierten methodischen Ansatz besteht die Gefahr, dass Digitalisierungs- und Effizienzinitiativen zusätzliche Komplexität erzeugen, anstatt sie zu reduzieren.
Lean Banking liefert die Disziplin und Klarheit, um diesen Trend umzukehren.
Erfahrungsbericht – M. F., Crédit Agricole Italia
In Lean Banking liefert M. F., Head of Quality & Processes bei Crédit Agricole Italia, ein starkes Testimonial, das die zentrale Botschaft des Buches unterstreicht:
„Lean Thinking bringt Ordnung, Klarheit und Richtung in Bankprozesse.
Es eliminiert unnötige Komplexität und befähigt Menschen, sich aktiv an Verbesserungen zu beteiligen.“
Seine Perspektive, fest verankert in der realen operativen Steuerung, hebt drei grundlegende Wahrheiten hervor:
- Exzellenz wird von Menschen geschaffen, nicht von Tools;
- Bankperformance hängt von End-to-End-Transparenz der Prozesse ab;
- ein disziplinierter methodischer Ansatz ist entscheidend, um die digitale Transformation zu beschleunigen.
Sein Beitrag verstärkt die zentrale Aussage des Buches:
Lean Banking ist keine Theorie.
Es ist ein pragmatischer Ansatz, um die Arbeitsweise von Banken konkret und nachhaltig zu transformieren.